央行加大金融机构反洗钱监管力度

栏目:行业资讯 发布时间:2018-11-13 来源: 互联网

据统计,11月以来,已有10家金融机构因违反《反洗钱法》而领到央行罚单,累计罚款金额超215万元。业内人士分析认为,未来的监管趋势仍是强监管、强规范,并更加注重科技手段的运用,对此,金融机构应引以为戒,不要心存侥幸。

1112日,央行福州中心支行对两家金融机构作出处罚,其中民生人寿保险股份有限公司宁德中心支公司因违反《反洗钱法》被处以21万元罚款。央行贵阳中心支行118日公告显示,中国银行六盘水分行也因违法《反洗钱》相关规定被罚款30万元,两名负责人员合计罚款8万元。另外,111-6日,央行系统依法对国家开发银行大连市分行、云南玉龙农村商业银行、哈尔滨银行重庆涪陵支行、泰宁县农村信用合作联社、农业银行运城分行、华夏人寿保险股份有限公司凉山中心支公司、邮政储蓄银行忠县支行等8家机构合计罚款超过156万元,违规案由与上述机构相似。

对于金融机构屡吃罚单的原因,北京科技大学经济管理学院金融工程系主任刘澄分析称,一些金融机构在资金的支付过程中没有更好地履行监管职责,为了提高它们对反洗钱和恐怖融资活动的重视,监管部门加强对它们的处罚,希望这些金融机构以此为戒,加强相关资金支付环节的监管,保证资金安全,切断非法资金的外流途径。

有分析人士指出,央行加强对违反反洗钱规定的处罚力度,是为了防止资金外逃产生的相关漏洞。刘澄表示,监管部门加大对反洗钱的监管力度,尤其加大了处罚力度,主要目的就是防止资金的非法外逃、堵住外逃渠道,保护国家的资金安全,保障金融的稳定。

事实上,今年以来,反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。1026日,银保监会起草了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(征求意见稿)》,要求银行业金融机构应按规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,确保当前进行的交易符合银行业金融机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识。

在首创证券研究所所长王剑辉认为,目前反洗钱工作形势依然严峻,需要加大对资金流通方面的管理。首先要加强各个相关部门的协同,只有在相互协同、信息共享的环境下,打击非法资金流通与洗钱的效果才会更显著、更精准。其次,需要运用更多的科技手段来辅助反洗钱工作的治理,比如区块链、大数据等。同时反洗钱不只是中国的事件,也是国际上通行的司法事件,反洗钱在标准和合作方面的国际化,也都是未来的监管趋势。